حوزه RWA یا دارایی‌های دنیای واقعی به مفهوم توکنیزه کردن دارایی‌های ملموس و سنتی مانند املاک، کالاها، اوراق بهادار و آثار هنری در بستر بلاکچین اشاره دارد. هدف اصلی این حوزه، ایجاد پلی میان دنیای مالی سنتی و نوظهور ارزهای دیجیتال است تا امکان دسترسی آسان‌تر، معاملات سریع‌تر و افزایش نقدشوندگی این دارایی‌ها فراهم شود. با توکنیزه‌سازی، دارایی‌های دنیای واقعی به واحدهای دیجیتالی قابل معامله تبدیل می‌شوند و فرصت‌های سرمایه‌گذاری جدیدی را برای افراد در سراسر جهان ایجاد می‌کنند.
مقاله مرتبط: توکنیزه کردن دارایی های دنیای واقعی RWA چگونه انجام می شود؟
توکنیزه‌سازی دارایی‌های دنیای واقعی فرآیندی است که طی آن، مالکیت یک دارایی فیزیکی به یک توکن دیجیتال بر روی بلاکچین تبدیل می‌شود. این فرآیند معمولاً شامل مراحل زیر است: ابتدا، دارایی مورد نظر ارزیابی و ارزش‌گذاری می‌شود. سپس، یک نهاد قانونی و معتبر، مالکیت دارایی را تأیید می‌کند و توکن‌های دیجیتالی معادل ارزش آن دارایی ایجاد می‌شوند. این توکن‌ها بر روی یک پلتفرم بلاکچینی عرضه شده و قابل خرید، فروش و معامله می‌شوند. قراردادهای هوشمند نقش کلیدی در این فرآیند ایفا می‌کنند و امنیت و شفافیت معاملات را تضمین می‌کنند.
مزایای توکن‌سازی دارایی های دنیای واقعی RWA
توکن‌سازی دارایی‌های دنیای واقعی مزایای متعددی دارد. افزایش نقدشوندگی یکی از مهم‌ترین این مزایا است؛ دارایی‌هایی که قبلاً به سختی قابل خرید و فروش بودند، اکنون به راحتی در بازار ارزهای دیجیتال معامله می‌شوند. کاهش هزینه‌ها و حذف واسطه‌ها از دیگر مزایا است، زیرا فرآیند توکنیزه‌سازی و معاملات بلاکچینی نیاز به واسطه‌های سنتی را کاهش می‌دهد. دسترسی جهانی به بازار این دارایی‌ها نیز گسترش می‌یابد و سرمایه‌گذاران از سراسر جهان می‌توانند در این بازارها شرکت کنند. علاوه بر این، شفافیت و امنیت معاملات به لطف فناوری بلاکچین بهبود می‌یابد.
چالش‌ها و ریسک‌های توکنیزه‌کردن دارایی های دنیای واقعی
توکنیزه‌سازی دارایی‌های دنیای واقعی، با وجود مزایای فراوان، چالش‌ها و ریسک‌هایی نیز به همراه دارد. مسائل قانونی و نظارتی یکی از بزرگ‌ترین چالش‌ها است، زیرا قوانین مربوط به دارایی‌های دیجیتال هنوز در بسیاری از کشورها در حال توسعه هستند و ابهامات قانونی وجود دارد. ریسک‌های امنیتی نیز مطرح است، چرا که پلتفرم‌های بلاکچینی و قراردادهای هوشمند ممکن است در معرض حملات سایبری و آسیب‌پذیری‌ها قرار گیرند. ارزیابی و ارزش‌گذاری دارایی‌های سنتی و تبدیل آن‌ها به توکن‌های دیجیتال نیز فرآیندی پیچیده و نیازمند تخصص است. پذیرش عمومی و اطمینان به این فناوری نوظهور نیز زمان‌بر است و نیاز به آموزش و آگاهی‌رسانی دارد.
مقاله مرتبط: بهترین ارزهای RWA در سال 2024 را بشناسید
بازار ارزهای RWA در سال 2024 شاهد رشد و تحولات چشمگیری بوده است. پروژه‌های متعددی با هدف توکنیزه‌سازی دارایی‌های مختلف وارد این عرصه شده‌اند و توجه سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده‌اند. در ادامه، به معرفی برخی از بهترین ارزهای RWA در سال 2024 می‌پردازیم که با ارائه راهکارهای نوآورانه و پتانسیل رشد بالا، می‌توانند گزینه‌های مناسبی برای سرمایه‌گذاری باشند.
مانترا (OM)
مانترا (Mantra) با توکن بومی OM، یکی از پروژه‌های پیشگام در حوزه RWA است. این پلتفرم امکان توکنیزه‌سازی دارایی‌های متنوعی را فراهم کرده و با همکاری مستقیم با نهادهای نظارتی، امنیت و انطباق با قوانین را در اولویت قرار داده است. مانترا با استفاده از سیستم MANTRA compliance و هویت غیرمتمرکز (DID)، تجربه کاربری امن و کارآمدی را برای سرمایه‌گذاران RWA ارائه می‌دهد و به عنوان یک پروژه معتبر در این حوزه شناخته می‌شود.
اوندو فایننس (ONDO)
اوندو فایننس (Ondo Finance) یک پلتفرم غیرمتمرکز فعال در حوزه RWA است که امکان توکنیزه‌سازی دارایی‌هایی مانند کالا و مسکن را فراهم می‌کند. توکن ONDO به عنوان ارز بومی این پلتفرم، به سرمایه‌گذاران امکان دسترسی به پروژه‌های متنوع املاک و مستغلات را از طریق اوراق قرضه با پشتوانه وام مسکن می‌دهد. همکاری اوندو فایننس با نهادهای مالی معتبر مانند BlackRock و JP Morgan نشان از اعتبار و پتانسیل بالای این پروژه در بازار RWA دارد.
سنتتیکس (SNX)
سنتتیکس (Synthetix) با توکن SNX، یک پلتفرم معاملاتی غیرمتمرکز برای دارایی‌های توکنیزه شده است. این پلتفرم به کاربران امکان معامله دارایی‌های واقعی مانند کالاها، سهام و فلزات گرانبها را در قالب توکن‌های SNX می‌دهد. سنتتیکس با استفاده از اوراکل‌ها، قیمت دارایی‌ها را به صورت دقیق ردیابی می‌کند و امکان معاملات بدون لغزش را فراهم می‌سازد. همچنین، دارندگان توکن SNX می‌توانند با استیکینگ، از کارمزد تراکنش‌ها پاداش دریافت کنند.
رزرو رایتس (RSR)
رزرو رایتس (Reserve Rights) با توکن RSR، پروژه‌ای است که به دنبال ایجاد یک سیستم مالی پایدار و متنوع با ترکیب دارایی‌های دنیای واقعی و دیفای است. این پروتکل با سیستم وثیقه‌گذاری هوشمند و استیکینگ پایدار، راهکاری نوین برای ثبات مالی در فضای دیفای ارائه می‌دهد. استیبل‌کوین‌های RSR توسط سبدی از دارایی‌های دیجیتال ERC-20 پشتیبانی می‌شوند و به کاهش وابستگی به دارایی‌های فیات کمک می‌کنند.
پالی مش (POLYX)
پالی مش (Polymesh) با توکن POLYX، یک بلاکچین تخصصی برای دارایی‌های توکنیزه شده است که تمرکز ویژه‌ای بر اوراق بهادار، صندوق‌های قابل معامله (ETF) و سهام بازارهای مالی دارد. پالی مش با تطابق کامل با قوانین مبارزه با پولشویی (AML)، یک اکوسیستم قابل اعتماد و سازگار با استانداردهای قانونی را برای توکنیزه‌سازی دارایی‌های سنتی فراهم می‌کند و امکان مشارکت سرمایه‌گذاران با حداقل سرمایه را در پروژه‌های بزرگ میسر می‌سازد.
لندشیر (LAND)
لندشیر (Landshare) به طور خاص بر توکنیزه‌سازی املاک و مستغلات تمرکز دارد. این پلتفرم سهام املاک و مستغلات را به توکن تبدیل می‌کند و هدف آن ساده‌سازی سرمایه‌گذاری در این حوزه و افزایش نقدشوندگی است. توکن LAND با مکانیسم توکن‌سوزی، به دنبال ایجاد پایداری در قیمت است و گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری در بازار املاک توکنیزه شده محسوب می‌شود.
مقاله مرتبط: پای نتورک چیست؟ آینده Pi Network
سانتریفیوژ (CFG)
سانتریفیوژ (Centrifuge) با توکن CFG، یک پروتکل غیرمتمرکز است که نقدینگی را از طریق دارایی‌های دنیای واقعی توکنیزه شده به دیفای می‌آورد. این پلتفرم از دو بخش اصلی Tinlake (برنامه غیرمتمرکز وام‌دهی) و Centrifuge Chain (بلاکچین اختصاصی) تشکیل شده است و با ارائه یک پروتکل کاملاً غیرمتمرکز، شفافیت و امنیت را برای کاربران خود تضمین می‌کند.
میپل فایننس (MPL)
میپل فایننس (Maple Finance) با توکن MPL، یک پلتفرم غیرمتمرکز وام‌دهی است که بر حوزه RWA تمرکز دارد. این پلتفرم دارایی‌های فیزیکی مانند املاک و کالاها را توکنیزه می‌کند و فرصت‌های وام‌دهی و وام‌گیری را به صورت شفاف و کارآمد فراهم می‌سازد. توکن MPL به دارندگان خود امکان مشارکت در فعالیت‌های شبکه‌ای و بهره‌مندی از کارمزدها را می‌دهد و به عنوان یکی از بهترین ارزهای RWA در حوزه تامین مالی شناخته می‌شود.
گلدفنچ (GFI)
گلدفنچ (Goldfinch) با توکن GFI، پلتفرمی پیشرو در حوزه دارایی‌های دنیای واقعی است که از فناوری بلاکچین برای ارائه وام‌های پشتیبانی‌شده به کسب‌وکارهای واقعی استفاده می‌کند. این وام‌ها در قالب USDC تامین مالی می‌شوند و ریسک نوسانات بازار را کاهش می‌دهند. گلدفنچ با ارائه وام‌های بدون نیاز به وثیقه‌های کریپتویی، پلی میان اقتصاد سنتی و دیفای ایجاد کرده و به عنوان یک راه‌حل نوآورانه در این حوزه شناخته می‌شود.
آینده ارزهای RWA چیست؟
آینده ارزهای RWA به نظر روشن و پر از پتانسیل می‌رسد. با افزایش توجه سرمایه‌گذاران نهادی و شرکت‌های بزرگ به این حوزه، انتظار می‌رود که شاهد رشد چشمگیر بازار RWA باشیم. مشارکت شرکت‌های بزرگ و دولتی، ترکیب با بازارهای سنتی و توسعه تعاملات بین‌بلاکچینی از جمله عواملی هستند که می‌توانند به رشد و پایداری این حوزه کمک کنند. با توسعه فناوری و افزایش شفافیت در اکوسیستم بلاکچین، ارزهای RWA می‌توانند نقش مهمی در تحول نحوه تعامل انسان‌ها با دارایی‌های واقعی و دیجیتال ایفا کنند و فرصت‌های جدیدی را در اقتصاد جهانی ایجاد نمایند.
آیا سرمایه گذاری در ارزهای RWA هوشمندانه است؟
سرمایه‌گذاری در ارزهای RWA می‌تواند یک گزینه هوشمندانه باشد، اما نیازمند بررسی دقیق و آگاهی از ریسک‌های موجود است. مزایای این ارزها مانند نقدینگی بالا، شفافیت بلاکچین و دسترسی آسان به دارایی‌های واقعی، جذابیت زیادی برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کند. با این حال، چالش‌های قانونی و ریسک‌های امنیتی همچنان وجود دارند و باید به آن‌ها توجه کرد. سرمایه‌گذاری در ارزهای RWA نیازمند تحقیق و بررسی دقیق پروژه‌ها و درک کامل از ماهیت این بازار نوظهور است. با مدیریت ریسک مناسب و انتخاب پروژه‌های معتبر، سرمایه‌گذاری در این حوزه می‌تواند فرصت‌های سودآوری جذابی را به همراه داشته باشد.
RWA در ارز دیجیتال چیست؟
RWA مخفف عبارت Real World Assets به معنای دارایی‌های دنیای واقعی است. در ارز دیجیتال، RWA به توکن‌هایی اشاره دارد که نماینده دیجیتالی دارایی‌های فیزیکی و ملموس مانند املاک، کالاها یا اوراق بهادار هستند و بر بستر بلاکچین ایجاد می‌شوند.
تفاوت توکن NFT و RWA چیست؟
توکن NFT یا توکن غیرمثلی، برای دارایی‌های منحصربه‌فرد و غیرقابل تعویض مانند آثار هنری دیجیتال استفاده می‌شود، در حالی که توکن RWA نماینده دارایی‌های دنیای واقعی و اغلب قابل تعویض است. NFT بر مالکیت یکتایی تمرکز دارد، اما RWA بر توکنیزه‌سازی مالکیت دارایی‌های سنتی.
چه دارایی‌هایی را می‌توان با توکن‌های RWA وارد دنیای دیجیتال کرد؟
انواع مختلفی از دارایی‌ها را می‌توان با توکن‌های RWA وارد دنیای دیجیتال کرد، از جمله املاک و مستغلات، کالاها مانند طلا و نفت، اوراق بهادار، سهام شرکت‌ها، آثار هنری و کلکسیونی، حقوق مالکیت معنوی و حتی بدهی‌ها و اعتبارات.
چگونه می‌توان روی پروژه‌های RWA سرمایه‌گذاری کرد؟
برای سرمایه‌گذاری روی پروژه‌های RWA، ابتدا باید پروژه‌های معتبر و ارزهای دیجیتال مرتبط با آن‌ها را شناسایی کنید. سپس می‌توانید از طریق صرافی‌های ارز دیجیتال که این توکن‌ها را لیست کرده‌اند، اقدام به خرید و سرمایه‌گذاری نمایید. تحقیق و بررسی دقیق قبل از سرمایه‌گذاری ضروری است.
بهترین شبکه های بلاک چین برای توکنیزه کردن دنیای واقعی کدامند؟
شبکه‌های بلاکچین مختلفی برای توکنیزه‌سازی دنیای واقعی مناسب هستند، از جمله اتریوم به دلیل اکوسیستم گسترده دیفای، پالی مش که به طور خاص برای دارایی‌های امنیتی طراحی شده، الگوراند با سرعت و کارایی بالا، و ریالیو نتورک که بر مدیریت دارایی‌های RWA متمرکز است.
نظرات کاربران